Services
Ce portefolio dynamique traque et importe tous les portefeuilles d'actions détenus chez différents courtiers pour en regrouper une copie auprès de Wikinvest. Les nouvelles fonctionnalités sont disponibles depuis le 2 juin 2010.
Le terme anglophone tout désigné pour ce type de plateforme est streaming portfolio tracker.
En fait, le problème rencontré avec la majorité des portefeuilles virtuels hébergés sur certains portails financiers est la quantité importante de données qui doivent être entrées manuellement pour en assurer la création et la mise à jour constante. Ainsi, et avant le lancement de la nouvelle version de Wikinvest, l'utilisateur se devait d'entrer chaque action détenue dans son portefeuille en plus de devoir enregistrer chaque transaction de vente ou d'achat sur celui-ci.
Wikinvest englobe tous les comptes de courtage d'un utilisateur, dans les limites imposées par les institutions participantes. À l'heure d'écrire ces lignes, 25 entreprises bancaires et financières permettent le lien vers Wikinvest. L'utilisateur n'a donc qu'à se connecter à ce seul site pour y consulter la performance de son épargne auprès de E-Trade, et pour y constater la progression de son régime de retraite auprès de Morgan Stanley, par exemple. La valeur ajoutée de cette fonctionnalité réside dans l'actualisation continue des transactions effectuées.
L'utilisateur peut aussi personnaliser l'affichage pour visualiser ses actifs en fonction de certains filtres et considérer les caractéristiques de chaque investissement, telle que la valeur comptable de l'action, le ratio cours / bénéfice, les dividendes annuels distribués, etc.
Le portail se veut être un wiki sur l'investissement. L'entreprise souhaite prendre avantage du nombre grandissant d'investisseurs qui recherchent des outils technologiques pour ainsi dégager de meilleurs rendements. La contribution des usagers est donc indispensable, et elle se traduit par le partage de description d'entreprises, l'explication de concepts reliés à l'investissement boursier et par l'analyse technique de graphiques.
Selon les modalités du site, celui-ci est administré aux États-Unis et se veut essentiellement à l'intention des usagers des États-Unis. L'utilisation à partir d'un autre pays est au risque de l'usager.
Malgré tout, BRANCHEZ-VOUS! a communiqué avec l'entreprise pour connaître leurs intentions relatives au fonctionnement du dit service au Canada. Selon l'un de leurs représentants, les fonctionnalités complètes sont disponibles au Canada, mais pour un nombre restreint de firmes de courtage (Etrade, HSBC). L'objectif souhaité est d'augmenter progressivement les firmes de courtage disponibles.
D'après les tests effectués, un résident canadien pourrait, par exemple, bâtir une liste de surveillance de titres boursiers à partir de ce site, en attendant que les firmes de courtage nécessaires soient disponibles pour intégration à Wikinvest. Le service est gratuit.
par Dominique Lamy
