Les Canadiens reconnaissent qu'en créant de la valeur réelle, la planification financière rapporte. Dans deux études récentes - The Value of Financial Planning1 et The Value of Advice: Report2 - une majorité de Canadiens ont convenu qu'en optant pour des conseils financiers, ils ont accumulé plus d'actif et étaient mieux préparés financièrement à la retraite. Plus de 50 % ont indiqué qu'ils étaient sur la bonne voie pour vivre à la retraite le style de vie auxquels ils aspirent, contre seulement 18 % de ceux ne recevant pas de conseils financiers. La plupart estimaient également qu'une planification financière intégrée améliorait leur capacité d'épargne, les rendait moins soucieux à l'égard de leur situation financière et plus sûrs d'avoir le revenu discrétionnaire pour mener la vie qu'ils espèrent - et surtout, ils jouissaient d'une plus grande tranquillité d'esprit.
>>L'information est disponible partout et en tout temps. Et de nos jours, de nombreux consommateurs se tournent vers les médias sociaux et les autres sources électroniques pour y trouver information et conseils. Toutefois, Twitter, Facebook, les blogues et les sites Web sont- ils les meilleurs endroits pour trouver ce dont vous avez besoin? Lorsqu'il s'agit d'information judicieuse en matière de finance et de placement qui reflète votre vie et vos objectifs, la réponse est peut-être négative. Voici pourquoi.
>>Le coût de la vie est élevé. L'essence, l'épicerie, les dépenses de maison, les enfants, les impôts, un café et le dîner au travail sont toutes des dépenses qui s'accumulent et compliquent l'épargne. Toutefois, vous savez que vous devez épargner, car les cotisations à votre REER et les autres formes d'épargne et de placement sont les meilleurs moyens de réaliser votre sécurité financière aujourd'hui et à la retraite. Votre mantra devrait être « pensez à moi d'abord ». Voici donc trois façons de le faire et d'approvisionner régulièrement vos placements en utilisant des fonds que vous avez déjà.
>>Grâce à l'exemption pour résidence principale, votre maison est pratiquement le seul placement dont vous pouvez profiter sans avoir à payer un sou d'impôt. La Loi de l'impôt sur le revenu autorise cette exemption à l'égard de toute unité d'habitation dans laquelle vous, votre conjoint ou conjoint de fait ou vos enfants avez habité au cours de l'année, y compris une copropriété ou un immeuble à logements, voire un chalet, une maison mobile ou une habitation flottante. Si vous êtes propriétaire à la fois d'une maison et d'un chalet, vous pouvez désigner l'un ou l'autre comme résidence principale, même si vous ne prenez que de courtes vacances à votre chalet. Et une judicieuse planification financière pourrait motiver votre décision. Voyons de plus près l'exemption pour résidence principale :
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