Les fonds communs de placement sont excellents pour assurer la diversification de ses avoirs et investir sa contribution REER. Comme il y a en a des milliers au Canada, il n'est pas facile de s'y retrouver. Pour ma part, avec les années, je me suis créé des filtres simples et j'ai aussi quelques trucs qui me permettent d'éliminer rapidement les chaudrons parmi les bolides et véhicules de collection.
1) Mon attention porte d'abord sur la firme qui distribue les fonds considérés. Elle doit avoir assez de vécu pour nous offrir un historique dépassant une décennie. Je me méfie des nouvelles organisations.
2) Une société de fonds retient mon intérêt si elle a plus de 5 milliards $ sous administration. Moins que ça, c'est une curiosité.
3) Elle doit avoir au moins une dizaine de fonds afin de permettre des changements (sans frais) de style et de catégorie. Des fonds équilibrés, d'actions canadiennes, d'obligations, d'actions internationales, de dividendes et de petites capitalisations sont une base minimale.
4) Les gestionnaires de portefeuilles en place doivent l'être depuis au moins 5 ans. Autrement, les belles statistiques qu'on nous présente ne leur appartiennent pas. Pensez-vous que les résultats sur la glace des Canadiens de Montréal de cette année ont rapport avec les prouesses de l'époque de Saku Koivu? On ne peut attribuer à un logo les performances de quelques individus qui ne sont plus là .
5) Assurez-vous que les rendements passés des fonds proposés sont au-dessus ou dans la médiane de leurs groupes. Pourquoi choisir des placements qui offrent des résultats constamment sous la moyenne?
Bien que les banques et caisses détiennent la plus grosse part du gâteau au Canada, sauf exception, leurs fonds ne sont pas souvent retenus par les conseillers indépendants. Après analyse, on s'aperçoit que les grandes institutions bancaires changent très souvent de gestionnaires. Les rendements affichés ne sont donc pas un bon indicateur des rendements futurs.
Parmi les grands noms de l'industrie des fonds communs, je suggère notamment: AGF, Manuvie, Fidelity, Placement CI, Standard Life, iShares, Templeton, Invesco, Mackenzie, Dynamique, IA Clarington et Fonds TD.
par Fabien Major
moi je recommande le site morningstar.
on y trouve toutes les infos sur tous les fonds.
d'ailleurs dans votre liste de compagnie, vous oubliez peut etre la plus grosse de toutes... la RBC qui a aussi le fond qui a le mieux performé sur les 10 dernieres années avec un rendemment moyen de 35% !(10 000$ en 2000 = 210 000$ en 2010 !!!)
je regarde qui est stable dans le temps et qui se releve vite apres un passage a blanc, et ca donne de bons resultats.
mais cela suit la bourse, alors il y aura toujours des hauts et des bas....
